第一生命保険株式会社は、生涯設計デザイナーの活動を支援する伴走支援型AI「デジタルバディ」を2026年4月から本格導入し、9月以降も継続的な機能強化を予定しています。デジタルバディは生成AIを活用し、面談内容の記録と要約、社内情報の照会、提案準備、コミュニケーション文案の作成などを支援する相棒のようなAIです。必要な情報の迅速な確認や面談後の記録作成を補助し、生涯設計デザイナーが対話により多くの時間を割けるようにします。中期経営計画で掲げるビジネスモデル変革の中核施策として、人の信頼と寄り添いに、AIの記録と整理、スピードを掛け合わせることで、対応と提案の質と速さの両立を目指します。顧客情報基盤である統合CRMと組み合わせ、接点履歴や契約内容を踏まえた一貫性と継続性のある対応や、ライフステージに応じた案内、継続的なフォローにつなげます。面談の録音と文字起こしは同意を得て実施し、次回対応や記録作成を効率化します。
伴走支援型AI「デジタルバディ」の主な機能と狙い
デジタルバディは四つの機能で生涯設計デザイナーを支援します。照会や情報確認では、社内の規程やマニュアルをもとに回答と参考資料を提示します。提案活動の支援では、面談内容を踏まえて次回面談や提案に向けた情報やヒントを提示します。面談内容の記録と要約は、同意のもとで録音と文字起こし、要約を行い、振り返りと記録作成を支援します。コミュニケーション文案作成支援では、手紙やメールの文案を生成し、内容は生涯設計デザイナーが確認のうえで活用します。これらにより、一貫性のある対応や状況変化に応じた案内、迅速で分かりやすい応対、一人ひとりのニーズに沿ったコンサルティングの実現を目指します。生涯設計デザイナーと専任担当者CSMが連携し、契約後の手続きや情報提供を行う体制で、長期的な関係構築を支えます。
今後の展開と開発体制
今後はデジタルバディの高度化を進め、顧客のライフステージや価値観、ニーズへの理解を深め、提案品質の向上を図ります。機能拡充とデータ活用の精緻化を推進し、リアルチャネルの強みと先進的なデジタルとAI技術の融合によるコンサルティング力の強化を進めます。実際に活用する生涯設計デザイナーやお客さまからのフィードバックを取り入れ、継続的に改善します。開発には日本マイクロソフトのAIとクラウド技術を採用し、第一ライフテクノクロス株式会社および株式会社エクサと共同で構築しました。Microsoft FoundryやAzure OpenAI in Foundry Models、Azure SpeechなどのMicrosoft Azureの各種サービスを活用しています。第一生命保険株式会社は、人の強みとデジタルの強みを組み合わせ、より高品質なサービスの提供に取り組みます。
詳しくは「第一生命保険株式会社」の公式ページまで。
レポート／DXマガジン編集部
