株式会社ゆうちょ銀行は、2027年1月からこどもNISAの取扱いを開始します。これに合わせて、2026年12月1日から2027年6月30日までと、2027年1月4日から2027年6月30日までの期間に「ゆうちょでNISA＆こどもNISAキャンペーン」を実施します。受付場所は郵便局の貯金窓口とゆうちょ銀行窓口で、簡易郵便局は対象外です。対象手続きはNISA口座開設またはこどもNISA口座開設と、3か月定期貯金への1,000円以上の預け入れです。NISAについては既開設者がゆうちょ銀行へ金融機関変更する場合も対象に含まれます。NISA口座開設と3か月定期貯金を同時に申し込むと、3か月定期貯金に店頭表示金利に年2.5％を上乗せする特別金利が適用され、税引後は年1.992％の目安となり、当初3か月のみ適用されます。
NISA口座開設のみの申し込みでは、大谷翔平選手デザインのオリジナルバースデーカードが全員に送付され、オリジナル貯金箱が抽せんで17,000名に進呈されます。3か月定期貯金は自動継続扱いで担保定期貯金も対象となり、預け入れは1,000円単位です。こどもNISAの利用には親権者等法定代理人全員の同意が必要で、運用管理者1名を指定します。こどもNISA口座はつみたて投資枠のみで、同時開設の投資信託口座では課税買付はできません。払い出しは原則として18歳に達する年の前年末まで制限されますが、災害等や12歳以降の教育費や生活費の目的では非課税の払い出しが可能です。投資信託は元本や利回りが保証されず各種手数料等が発生するため、重要情報シートと投資信託説明書の確認が求められます。
詳しくは「株式会社ゆうちょ銀行」の公式ページまで。レポート／DXマガジン編集部
