金融機関で働く人の仕事が、ChatGPTによって大きく変わるかもしれません。OpenAIは2026年9月10日、金融サービス業界向けの「ChatGPT for Financial Services」を発表しました。金融データとAIを組み合わせ、企業調査から財務モデルの作成、顧客向け資料の作成まで、一連の業務をChatGPT上で支援します。まずは投資銀行と株式調査の領域を中心に開発されており、Morgan StanleyやEvercoreとの協力を通じて製品設計が進められています。
金融データをChatGPTから直接利用
特徴の一つが、金融業務に必要なデータをChatGPTから利用できることです。Daloopa、PitchBook、LSEG News、Crunchbaseなどのデータが組み込まれ、決算説明会の記録や財務諸表、企業のファンダメンタルズ、非上場企業などの情報を扱えます。さらに、S&P Capital IQ、LSEG、MSCI、Dow Jones Factiva、Moody’sとは、金融機関がすでに契約しているデータをChatGPTから利用するための連携も進めています。分析に使った数値や主張を特定の表や文章までたどれるようにし、担当者が根拠を確認できる仕組みも用意されています。
調査だけでなく「財務モデル」までAIで
ChatGPT for Financial Servicesには、OpenAIの「GPT-6 Astra」が搭載されています。GPT-6 Astraは金融文書に含まれる数値や表、注記などを読み取り、情報を調査するだけでなく、金融分析を実行して結論を導き出し、その結果を文書やスプレッドシート、スライドにまとめることができます。バリュー分析やLBOモデリング、買収候補企業のスクリーニング、決算分析、ピッチブック作成などもユースケースとして示されています。
自社のExcelやPowerPointの「型」も使える
金融の仕事では、分析結果を社内や顧客向けの資料にまとめる作業も必要です。ChatGPT for Financial Servicesでは、企業側がExcel、Word、PowerPointのテンプレートを登録できます。自社のテンプレートやスタイルガイドに合わせ、分析結果からバリュエーションモデル、リサーチノート、ピッチブックなどを作成できる仕組みです。
つまりAIの役割が「金融について質問すると答える」だけではなく、データを集め、分析し、モデルを作り、最終的な資料に落とし込むところまで広がろうとしています。
AIは「金融マン」の仕事を奪うのか？
一方、ChatGPT for Financial Servicesが金融担当者の判断そのものを代替する、とOpenAIが説明しているわけではありません。設計パートナーのEvercoreも、AIによる分析を活用しながら、人による判断や厳格な基準を維持する考えを示しています。金融業務では、機密情報や顧客情報を扱うことも重要な課題です。OpenAIは企業のビジネスデータをデフォルトではモデルの学習に使用しないとし、アクセス権限や情報管理、監査などの機能も提供しています。
これまで人が多くの時間をかけてきた情報収集や分析、財務モデル、資料作成をAIが支援するようになれば、金融の仕事で人に求められる役割も変わっていく可能性があります。ChatGPT for Financial Servicesは現在、利用資格のある金融機関向けに提供されています。
詳しくはOpenAI「Introducing ChatGPT for Financial Services」をご確認ください。レポート／DXマガジン編集部
