地域金融機関の業務効率化を狙い、株式会社ココペリが提供するAI FAQサービス「SAF（サフ）」が中日信用金庫で利用開始されました。業務規程や商品知識など膨大な内部文書をAIに学習させ、職員が自然文で質問すると即時に回答が得られる仕組みです。情報探索にかかる時間を短縮し、法人営業や窓口応対の品質向上を支援します。導入背景には、規程や手引書、過去事例が分散し、必要情報の特定に時間を要していた課題があります。導入により最新情報への迅速なアクセスが可能になり、問い合わせ負担の軽減や若手の早期キャッチアップにつながることが期待されています。ココペリは今後、「Big Advance」との連携強化や機能拡張を進め、地域経済の発展と金融DXを後押しします。
導入の狙いは「即時回答」と「知識の均一化」 文書の海から必要情報を瞬時に抽出
中日信用金庫が抱えていた課題は、業務規程や手引書、事例集などの情報量が膨大で、必要情報の把握に時間がかかる点でした。検索や目視確認に頼ると、顧客対応や内部処理に遅延が生じやすく、結果として業務効率を損ないます。SAFはこのボトルネックを解消するために導入され、生成AIが学習した規程・商品情報に基づき、自然文での質問に即時回答します。これにより、現場での照会時間を短縮し、応対品質の平準化と生産性の向上が見込まれます。常に最新の情報を迅速に取得できる環境が整うことで、問い合わせ対応の負担が軽くなるほか、配属間もない職員の知識習得も加速します。結果として、個々人の暗黙知に依存しない知識共有の基盤が構築されます。
金融機関向けAI FAQ「SAF」の特長 文脈理解と管理機能で現場活用を後押し
SAFは、キーワードヒットに依存せず、AIが文脈を理解して適切な回答を提示する点が特長です。業務規程やマニュアルの横断参照が可能になり、従来の検索で見落としがちな情報にもスムーズに到達できます。職員は自然な文章で質問するだけで関連情報を瞬時に取得でき、現場の調査負担を大幅に削減します。さらに、利用状況を可視化する管理機能により、よくある質問や検索傾向を把握し、文書の整備や教育に反映できます。稟議書の文章生成機能も備えており、定型ドキュメント作成の効率化にも寄与します。これらの機能は、行庫内の業務改善やOJTの高度化に直結し、運用面での定着を後押しします。
金融DXの文脈での意義 顧客対応の質を高め地域経済に波及
SAFの導入は、内部問い合わせの即時解決だけでなく、法人営業や顧客対応の現場での意思決定スピードを高める効果が見込まれます。規程準拠の回答を迅速に引き出せることで、説明の一貫性が担保され、サービス品質の均一化が進みます。結果として、顧客接点の満足度向上やクロスセル機会の創出にもつながる可能性があります。若手職員の早期立ち上がりによって人材の稼働率が上がり、事務負担の平準化が進むことで、現場の生産性向上が期待されます。地域金融機関が抱えるナレッジ分散の課題に対し、AIを活用した参照基盤を整備するアプローチは、金融DXの実装例として意義があります。
今後の展開 機能拡張と「Big Advance」連携で地域支援を強化
株式会社ココペリは、SAFの機能拡張と精度向上を継続し、金融機関の現場に寄り添う改善を進めます。加えて、中小企業向け経営支援プラットフォーム「Big Advance」との連携を強化し、地域企業の成長支援と地域経済の発展に貢献するとしています。金融機関の業務効率化や顧客サービス向上に資する取り組みを通じて、金融DXの推進を加速する方針です。導入効果の可視化や利用データに基づく改善サイクルが回ることで、ナレッジ活用の高度化が期待されます。ココペリは、現場課題の解決につながるプロダクトアップデートを継続し、金融機関のデジタル化を支援していく構えです。
詳しくは「株式会社ココペリ」の公式ページまで。レポート／DXマガジン編集部
