株式会社三井住友フィナンシャルグループは、投資家層の拡大と長期保有の促進を目的に、株主優待制度を導入します。初回の基準日は2026年9月30日で、SMBCグループの個人向け総合金融サービスであるOliveの利用を前提とした特典を用意します。特典はVポイント進呈、円定期預金の金利上乗せクーポン、SMBCグループ協賛イベントへの抽選招待の三つです。保有株式数と継続保有期間に加え、Oliveアカウントの契約や口座残高など所定の条件を満たす必要があります。判定は毎年9月30日の株主名簿に基づき、対象者には12月上旬に中間配当金関係書類と併せて申込案内が送付されます。申込後、条件充足が確認できた特典の全てまたは一部を受け取れます。
Vポイント進呈の条件と内容
Vポイントは二つの区分が設定されています。100株以上を1年以上継続保有し、Oliveアカウントを契約のうえ、優待基準日の翌年2月末日23時59分時点でOliveアカウント契約口座の残高が15万円以上である場合、5千円相当が進呈されます。1千株以上を5年以上継続保有した場合は3万円相当が進呈されます。両区分に該当する場合は上位区分のみが進呈対象です。Oliveアカウントの契約は翌年2月末の時点で判定され、加えて特典受け取り時点にも契約が必要です。条件と判定の時点が明確に示されています。対象者は案内に従い申込手続きを行います。
円定期預金の金利上乗せとイベント招待
金利上乗せクーポンは、100株以上を保有しOliveアカウントを契約していることが条件です。クーポン受領後、株式会社三井住友銀行で3カ月もの円定期預金に店頭表示金利に年1.0パーセントを上乗せした金利が適用されます。預入限度額は1千万円以下で、適用にはクーポンの発送および利用時にもOliveアカウントの契約が必要です。抽選招待は、100株以上の保有とOliveアカウントの契約に加え、翌年2月末時点で契約口座の残高が15万円以上であることが条件です。当選者をSMBCグループ協賛イベントへ招待します。いずれの特典も手続に店番号と口座番号が必要で、契約や新規口座開設には2週間以上かかる場合があります。
株式分割と保有条件の取り扱い
保有株式数の判定は、2024年10月1日に実施した1株を3株とする株式分割を勘案します。例えば、2024年9月末以前に500株を保有していた場合、本優待では1千500株保有として扱います。さらに、2026年9月30日を基準日として、同年10月1日に1株につき2株の株式分割を実施します。初回の優待では現行条件で判定しますが、2027年9月30日以降の優待では2026年の分割を勘案して保有条件を変更します。変更後はVポイント進呈が200株以上と2千株以上、金利上乗せとイベント招待は200株以上が対象です。継続保有期間は株主番号で判定し、相続や譲渡、貸株、証券会社の変更などで株主番号が変わった場合は、新たに記載された日から起算します。
手続と問い合わせ先
対象者には12月上旬に申込手続の詳細が送付されます。優待内容は変更となる場合があり、案内に沿って最新情報を確認します。問い合わせ先は、株主優待およびOliveアカウントについては株式会社三井住友銀行の株主優待専用ダイヤル、保有状況については三井住友信託銀行株式会社の窓口です。いずれも営業時間は9時から17時で、土日祝と年末年始を除きます。Oliveアカウントの契約状況は翌年2月末時点で判定され、特典の付与や発送時にも契約が必要です。申込には余裕を持って準備することが案内されています。対象と条件、期日が明確で、計画的な手続が可能です。
詳しくは「株式会社三井住友フィナンシャルグループ」の公式ページまで。レポート／DXマガジン編集部
