ＭＵＦＧ資産形成研究所は、ファイナンシャル・ウェルビーイングを現在と将来におけるお金の安心感と定義し、6要素のアンケートを100点満点でスコア化した2026年調査の結果を発表しました。FWBスコアは2024年の53.3から2026年は51.3へ低下し、継続的なインフレや世界情勢の不安定化、円安などが影響した可能性が示されています。企業勤務者の金融リテラシー指数も2024年の55.4から2026年は53.0へ低下し、特に20代は52.9から48.2へと大きく下落しました。企業勤務者6,943人を対象にした重回帰分析では、FWBと最も関係が強かったのは金融リテラシーで、次いで保有金融資産でした。一方、年収との関係は弱く、年齢との関係はほぼない結果で、調整決定係数は0.482とされています。さらに、FWBが高い層ほど従業員エンゲージメントが高い傾向が確認され、金融リテラシーとエンゲージメントの直接的な関係は顕著ではない点も示されました。
レポートは、金融リテラシーの向上がFWBの向上につながり、結果として従業員エンゲージメントの向上に寄与する可能性を指摘しています。企業がDC制度、NISA、公的年金、退職給付、ライフプランニングを関連付けた継続的な金融経済教育に取り組むことを重要な施策と位置づけています。経済環境の複雑化により知識の自己評価が下がる局面でも、体系的な教育や制度理解の支援を継続することが有効とされます。特に指数低下が顕著な20代に対しては、基礎からの段階的プログラムと実践機会の提供が有用と示唆されます。詳細な分析結果や注記はレポート本文で確認できます。
詳しくは「三菱ＵＦＪ信託銀行株式会社」の公式ページまで。レポート／DXマガジン編集部
