資産運用の相談サイト「資産運用ナビ」を運営するアドバイザーナビ株式会社は、60代・70代の男女241人を対象に老後資金の取り崩しに関する意識調査を実施しました。「本当は使いたいことがあるのに、資産が減るのが怖くて我慢している」は73.4%で、「年金だけで暮らせるように、出費を切り詰めている」は67.2%でした。取り崩し状況別では、すでに取り崩している人の我慢は78.7%で、「寿命が来る前に資産が尽きるのが心配」は78.0%です。まだだがいずれ始める層の我慢は69.1%で、不安は73.5%でした。取り崩すつもりはない層でも我慢は65.2%で、不安は50.0%です。世帯の金融資産別では、1,000万円未満で我慢が80.2%、1,000万〜3,000万円未満で73.3%、3,000万円以上では57.9%でした。
資産が減るのを見ると不安は、1,000万円未満で98.2%、1,000万〜3,000万円未満で98.3%、3,000万円以上で86.8%でした。我慢している人の40.1%が専門家に相談したいと回答し、我慢していない人の15.6%を上回りました。取り崩し方を誰かにアドバイスしてほしいは、我慢層で52.5%、我慢していない層で35.9%です。どのくらいなら使ってもよいかを可視化するため、年金と生活費から毎月使える額と資産が何年持つかの試算方法が案内されています。資産運用ナビの取り崩しシミュレーションで計算でき、IFAへの相談も可能としています。アドバイザーナビ株式会社は、IFAの仕組みや選び方に関するページも用意しています。
詳しくは「アドバイザーナビ株式会社」の公式ページまで。レポート／DXマガジン編集部
