第一生命保険株式会社は、生涯設計デザイナーの活動を支援する伴走支援型AI「デジタルバディ」を2026年4月から本格導入し、9月以降も継続的な機能強化を予定しています。デジタルバディは生成AIなどを活用し、面談内容の記録や要約、社内情報の確認、提案準備、コミュニケーション文案の作成を支援する相棒のようなAIです。必要な情報確認や面談後の記録作成を支えることで、生涯設計デザイナーが対話に時間を振り向け、状況やニーズに応じた質の高いコンサルティングを目指すとしています。本取り組みは中期経営計画の柱であるビジネスモデル変革の中核施策の一つに位置づけられます。対面コンサルティングの強みにAIやデジタル技術、データを組み合わせ、対応や提案の質とスピードの向上を図る方針です。顧客情報基盤の統合CRMとあわせて活用することで、ライフステージや意向に応じた案内や継続的なフォローを支援します。
伴走支援型AIの具体機能と顧客体験価値の向上
デジタルバディは四つの機能でコンサルティングを支援します。照会や情報確認では、社内規程やマニュアルをもとに回答と参考資料を提示し、迅速で分かりやすい対応を後押しします。提案活動では、面談内容を踏まえて次回に向けた情報やヒントを示し、ライフステージやニーズに応じたきめ細かな提案を支えます。面談内容の記録と要約は同意のもとで録音、文字起こし、要約を行い、振り返りや次回準備を支援します。コミュニケーション文案の作成支援では、手紙やメールの文案を作成し、生涯設計デザイナーが確認のうえで活用します。統合CRMとあわせて活用することで、一貫性と継続性のある対応、状況変化に応じた案内、相談後のフォロー、迅速で分かりやすい対応、一人ひとりに応じたコンサルティングの実現を目指します。さらにCSMが連携して各種手続きや情報提供を行い、長期的な関係構築を支えていきます。
今後の展開と開発体制
今後はデジタルバディの高度化を通じて、ライフステージや価値観、ニーズへの理解を深め、提案品質の向上を図る方針です。多様化するニーズに応えるため、機能拡充とデータ活用の精緻化を進め、全国の生涯設計デザイナーによるリアルチャネルと先進的なデジタルやAI技術を融合させ、コンサルティング力を強化します。活用者である生涯設計デザイナーやお客さまからのフィードバックを踏まえ、継続的に改善するとしています。開発は日本マイクロソフトのAIやクラウド技術を活用し、第一ライフテクノクロス株式会社および株式会社エクサと共同で進めました。本システムはMicrosoft Foundry、Azure OpenAI in Foundry Models、Azure SpeechなどMicrosoft Azureの各種サービスを利用しています。人とテクノロジーの融合による新たな顧客体験の創出を通じ、「確かな安心」と「充実したサポート」を届けていく考えです。
詳しくは「第一生命保険株式会社」の公式ページまで。
レポート／DXマガジン編集部
