株式会社三菱UFJ銀行は、ライフステージ総合金融サービス「エムット」における新たな取り組みとして、デジタル相続プラットフォーム「エムットそうぞく」を2026年度下期に提供予定と発表しました。エムットはMUFGが展開する「つかう」「たまる」「ふやす」「つなぐ」の四領域から成り、今回の発表は「つなぐ」を担う相続領域の拡張です。プラットフォームの開発と提供を株式会社三菱UFJ銀行が担い、商品の開発と提供は株式会社三菱UFJ信託銀行が担当します。高齢化で見込まれる判断能力低下や相続手続きの負担増という課題に対し、生前の早期から家族の対話と準備をデジタルで支援し、資産と想いを家族へ円滑につなぐことを目指します。
家族共有ノートは、家族に伝えたい情報や想いを整理し、対話の内容を記録できるサービスです。整理編では医療や介護、葬儀やお墓の希望、財産や契約など必要最低限の情報を整えます。相談編では判断能力低下時や相続時の困りごとを題材にテーマを設定し、具体的な対策事例コラムを参照して対応方針を選べます。もしもの口座バトンは、生前に受取人と受取割合を指定し、相続発生後は遺産分割協議を経ずに受け取り手続きへ進める資産承継サービスです。来店不要のオンライン電子契約で手数料無料の口座付帯サービスとされ、資産金額を家族に開示せず備えられる点も特徴です。
もしものたくす合鍵は、体力の衰えや認知症で金銭管理が難しくなった場合の財産管理と、相続発生後の承継を一つの信託で備える商品です。指定代理人による信託金の払出請求、家族による入出金履歴の確認、相続発生後の指定受取人への交付を、スマートフォンアプリで一体的に提供する点は国内金融機関で初とされます。本商品は株式会社三菱UFJ信託銀行の信託代理店として株式会社三菱UFJ銀行が販売予定で、契約時手数料は無料、月額管理手数料は80歳まで無料、80歳以降は月額1,628円です。今後はAIコンシェルジュの案内や家族の話し合い支援、相続後の手続きや期日管理、他金融機関を含む非対面の相続手続き代行などの拡充を検討するとしています。
詳しくは「株式会社三菱UFJ銀行」の公式ページまで。レポート／DXマガジン編集部
